Kripto varlık transferlerinde suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemek amacıyla yeni düzenlemeler yürürlüğe giriyor. Resmi Gazete’de yayımlanan karar ile kripto transferinde 15 bin TL ve üzerinde işlem yapılıyorsa, kimlik bilgileri ve doğrulama zorunluluğu olacak.
25 Şubat 2025 tarihinde yürürlüğe girecek düzenlemeye göre, 15 bin TL ve üzerindeki kripto varlık transfer işlemleri sırasında müşterinin kimlik bilgileri alınacak ve doğruluğu teyit edilecek. Kimlik bilgilerinin yanı sıra, cüzdan adresi ve işlemle ilgili referans numarası gibi detaylı bilgiler de toplanacak.
Bu kapsamda:
Gerçek kişilerin ad-soyad bilgileri, doğum yeri ve vatandaşlık numarası,
Tüzel kişilerin unvanı ve ticaret sicil bilgileri,
Kayıtlı olmayan cüzdan adreslerine yapılan işlemlerde ek bilgiler istenecek.
Eğer gerekli bilgiler sağlanamaz veya doğruluğu teyit edilemezse, işlem gerçekleştirilmeyecek.
Kripto için yeni düzenleme: 15 bin TL’nin altına kimlik doğrulama yok
Düzenlemede 15 bin TL’nin altındaki transferler için bilgi alma zorunluluğu bulunmamakla birlikte, risk temelli bir yaklaşım benimseniyor. Şüpheli görülen durumlarda, işlem taraflarından ek bilgi ve belgeler talep edilecek. Yeterli bilgi sağlanamaması halinde, işlemin iptali ya da iş ilişkisine son verilmesi gibi önlemler alınabilecek.
Bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesine yönelik daha geniş kapsamlı bir uyum programının parçası olarak hayata geçiriliyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bu yükümlülüklere uygun hareket etmeleri gerekecek.
İlginizi çekebilir: Asgari ücretle alınabilecek telefonlar